Rahoittaa

Rahoittaa

Mitä etsiä rahoitussuunnittelijasta

Posted by Nemi Jaxx

Oikean rahoitussuunnittelijan valitseminen on tärkeää taloudelliselle hyvinvoinnillesi, sen ei pitäisi olla kevyt päätös. Kyseessä on henkilö, johon luotat rahoillasi, joten on tärkeää, että otat aikaa ja valitset parhaan mahdollisen ehdokkaan. Ennen kuin palkat rahoitussuunnittelijaa, sinun tulisi tietää, mitä on etsittävä pätevyyden, kokemusten ja muun suhteen.

Asiantuntemus – ensimmäinen ja yksi tärkeimmistä asioista, jotka sinun tulisi harkita, on rahoitussuunnittelijan pätevyys. Teollisuudessa käytetään monia erilaisia ​​nimikkeitä, ja jos et tiedä tarkalleen mitä etsit, saatat päätyä väärään henkilöön työhön.

Huomaat, että jotkut rahoitussuunnittelijat eivät ole yhtä korkeaa pätevyyttä kuin toiset, kuluttajana sinun pitäisi tietää, mikä pätee sinulle, joka neuvoo sinua antamaan tällaisia ​​taloudellisia neuvoja. Seurasivatko he oikeaa tietä tullakseen talousneuvojaksi vai ottivatko heidät oikotielle?

Taustatarkastukset – On aina hyvä idea tehdä joitain taustatarkastuksia, kun etsit taloudellista neuvonantajaa. Melbournessa tai missä tahansa muussa kaupungissa kaupungissa kokenut ja asiantunteva rahoitussuunnittelijalla on moitteeton taustahistoria ja maine. Sinun tulisi tarkistaa sääntelyelimeltä varmistaaksesi, että rahoitussuunnittelijalla on vankka tausta, jolla ei ole historiaa lain alapuolella.

Katso heidän työtä – Jos palkkaat kokin ravintolaan, haluat tarkistaa heidän ruokia ja maistaa ruokia ennen tarjoamalla heille sijaintia, eikö niin? Samaa tulisi soveltaa rahoitussuunnittelijan palkkaamiseen. Asiakkaan tulee kysyä otosta rahoitusneuvojien työstä ennen kuin he päättävät palkata heidät.

Voit pyytää heitä toimittamaan sinulle esimerkin asiakkaan neljännesvuosittaisista raporteista, joissa asiakkaan nimi on poistettu paperista. Kun olet saanut raportin, istuudu rahoitussuunnittelijan kanssa ja pyydä häntä selvittämään tietojasi. Analysoi heidän työtä ja pyydä heitä selittämään omaisuuden yhdistelmän ja päätöksenteon perusteet tietyissä olosuhteissa.

Kielelläsi puhuminen – Taloudellinen suunnittelu voi olla hankala aihe, se ei ole jotain mitä voi oppia yön yli, joten tarvitset rahoitussuunnittelijan, joka osaa kieltäsi. Kuluttajat kohtaavat usein talousneuvojia, jotka käyttävät liikaa alan ammattikieltä, sekoittaen asiakkaitaan sen sijaan, että auttaisivat heitä ymmärtämään heidän tilannettaan tai heille annettuja neuvoja.

Alan ammattikielen käyttäminen on hienoa, kun rahoitussuunnittelija vie jonkin aikaa selittää sen, jos he käyttävät hienoja sanoja, jotka olet sekoittanut selittämättä tarkoitusta, voi olla aika etsiä muualta talousneuvojaa.

Sinulle sopivan rahoitussuunnittelijan löytämisen ei tarvitse olla haaste, sinun on tiedettävä tarkalleen, mitä etsit ennen palkkaamista. Varmistaaksesi, että olet hyvin valmistautunut, älä unohda tehdä joitain taustatutkimuksia, tiedustella heidän pätevyyttään, tarkistaa heidän työnsä ja valita henkilö, joka selittää menetelmät selvästi.